В Северо-Западном главном управлении Центробанка рассказали о борьбе с преступностью на финансовом рынке.

Читайте также
Финансовая пирамида или доходный бизнес?

Кредитные кооперативы приравняли к финансовым пирамидам

«Куплю задолженность с дисконтом». Организаторы финансовых пирамид по-прежнему успешно лавируют между статьями российского законодательства

Эксперты отмечают, что финансовые преступления становятся все более изощренными. О том, как в таких условиях привлечь в страну инвестиции, рассуждали участники Международного юридического фор

С начала года Банк России выявил в Северо-Западном округе 20 финансовых пирамид. Из них 13 работали в Петербурге. Деньги вкладчиков в том числе привлекали, например, в сомнительные девелоперские проекты. Участникам обещали, что их недвижимость будет строиться за счет последующих вложений.

Особое опасение специалистов вызывает «черное кредитование». С января раскрыли более 200 незаконных организаций. Это индивидуальные предприниматели или юрлица, которые выдают займы без лицензии. Среди них есть также псевдомикрофинансовые организации: иногда утратившие свой статус, или чаще просто мимикрирующие под МФО. Кроме того, мошенники могут называть себя кредитными брокерами и обещать содействие в получении займа за определенную плату. Консультационные центры вовлекают клиентов под предлогом обучения игре в трейдинг. Они же предлагают услуги по доверительному управлению активами. В результате мошенники ставят под удар весь финансовый рынок.

Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России Алина Газалова Деятельность таких организаций повышает стоимость услуг легальных участников финансового сектора, потому что они выполняют те предписания, те ограничения, те условия, которые им ставят регуляторы, контролирующие органы. Наши нелегальные участники финансового рынка свободны от всего, зачастую даже не оплачиваются налоги и платежи во внебюджетные фонды. Естественно, подобная деятельность нелегальна, она ставит добросовестных субъектов финансового рынка в совершенно неравные конкурентные условия.

Всего с января правоохранители возбудили восемь уголовных и более 120 административных дел. Штраф за незаконную выдачу займов может составить до полумиллиона рублей. Сейчас идет работа над поправками, которые увеличили бы эти суммы кратно.

Почему жители страны, пережившей пирамиду «МММ», скандалы с обманутыми дольщиками и отъемы жилья за микрозаймы до сих пор доверяют мошенникам, объясняется просто. Низкий уровень финансовой грамотности. Но даже хорошему юристу сложно распознать такой тип обмана как обратный лизинг. Фактически это кредитование под залог автомобиля.

Начальник отдела по надзору за соблюдением прав предпринимателей прокуратуры Петербурга Павел Червяков Все это красиво называется «финансовой арендой». На самом деле, человек приходит, с ним оформляется договор, зачастую даже бывает, что оформляется договор купли-продажи, т.е. человек продает организации свой автомобиль и под это получает некие денежные средства в пользование в качестве кредита. Впоследствии организация обязуется после выплаты полностью суммы кредита вернуть ему автомобиль. В чем здесь основной риск для физического лица? В первую очередь, это риск невозврата автомобиля. А доказать свое намерение вернуть кредит и получить обратно автомобиль через судебные инстанции бывает довольно сложно.

Напомним, в прошлом году Банк России опубликовал концепцию борьбы с мошенничеством на финансовом рынке. Регулятор перечислил основные причины мошенничества, его типовые схемы, а также предложил меры по устранению нелегалов. Подготовленная программа касалась страховщиков, рынков ценных бумаг, коллективных инвестиций и доверительного управления, а также МФО. В частности, предлагалось ввести регулирование игроков рынка на основе базовых стандартов саморегулируемых организаций.

В шорт-лист основных причин мошенничества ЦБ включил, в частности недостатки правового регулирования. Также отмечалась «специфическая ментальность и низкий уровень финансовой грамотности потребителей».

Источник: businessfm.spb.ru

Добавить комментарий